Vorsorgeplanung

Beratungspaket Vorsorge für 195 Franken:

Berechnung der AHV-, BVG-/PK-Renten bei verschiedenen Szenarien. Beratung, welche Strategie bezüglich Einzahlungen und Bezug der Säule 3a (u. U. auch für Rückzahlung Hypothek) und der Pensionskasse bei Ihren Vermögensverhältnissen und Ihren Bedürfnissen optimal ist.

Vorsorgeberatung:

Wer früh die Pensionierung plant, kann die Steuersparmöglichkeiten optimal nutzen. Dabei geht es um eines auf Ihre Person zugeschnittenes gutes Gleichgewicht zwischen sicherem Einkommen und maximalem Einkommen (durch Steuerersparnisse). Wir beraten Sie kompetent zu den Steueroptimierungsmöglichkeiten sowie zur AHV, Pensionskasse, Säule 3a und weiterer Vermögensstruktur. Dabei erarbeiten wir mit Ihnen weitsichtige Lösungen.

Steuern sparen:

Eine frühzeitige und langjährige Steuerplanung bis zur Pensionierung schafft die Voraussetzung dafür, Tausende von Franken zu sparen. Einzahlungen in das 3a-Konto und Einzahlungen in die Pensionskasse helfen dabei substantiell. Ein  gestaffelt Bezug Ihres Alterguthaben aus der zweiten und dritten Säule schafft erhebliches Sparpotential. Je nach Person, Zinssätzen etc. gibt es dabei aber unterschiedliche Möglichkeiten. Eine Strategie, welche für jede Person oder bei jeglichen Zinssätzen richtig ist, existiert nicht. Daher beraten wir Sie und finden gemeinsam für Sie die optimale Strategie. 

Altersrente aus AHV und Pensionskasse

Es ist sinnvoll zu berechnen wie hoch Ihre Rente aus AHV und Pensionskasse bei der Pensionierung sein wird. Ebenfalls Sinn macht es zu berechnen wie hoch diese bei Aufschub oder Vorbezug wäre (die Pensionierung kann bis zu 5 Jahre vor oder 5 Jahre nach dem ordentlichen Pensionsalter erfolgen).   

Pensionskasse bei der Pensionierung

Der Entscheid Rente oder Kapital beeinflusst die Höhe und Sicherheit des Einkommen nach der Pensionierung, Ihre finanzielle Flexibilität, Ihre Steuerrechnung und die Absicherung Ihrer Angehörigen 

Hypotheken

Unter Umständen ist eine Amortisation der Hypothek durch die 3. Säule und Pensionskasse sinnvoll. Gerne beraten wir Sie hierzu.